ARCA: cuáles son los nuevos límites en transferencias virtuales
El organismo recaudador actualizó los topes de control que activan pedidos de información a bancos y billeteras virtuales. Los nuevos límites rigen desde marzo de 2026 y buscan adaptar la fiscalización al contexto inflacionario y al crecimiento del uso de medios digitales.
ARCA actualizó los controles sobre transferencias bancarias y operaciones con billeteras virtuales, definiendo nuevos topes y límites que rigen desde marzo de 2026 para operar sin activar alertas del organismo.
Los nuevos límites vigentes
Con los valores actualizados, bancos y plataformas digitales deben reportar a ARCA cuando:
- Saldos mensuales de una cuenta: igualan o superan los $1.500.000
- Transferencias sin justificar origen de fondos: el límite se ubica en $1.000.000 por operación
- Gastos acumulados mensuales: a partir de $600.000, las entidades deben informar los gastos de sus clientes
¿Qué pasa si se superan los límites?
Cuando se superan estos límites, se activan alertas automáticas que pueden derivar en controles más exhaustivos por parte de ARCA.
Si bien no hay un tope en la cantidad de movimientos que se pueden hacer, sí se analiza el total mensual operado. Es decir, si la suma de todas las transacciones supera los valores establecidos, se genera un reporte automático.
La importancia de justificar los fondos
En caso de no poder justificar el origen de los fondos, ARCA puede aplicar medidas que van desde multas y bloqueos de cuentas hasta la intervención de la Unidad de Información Financiera (UIF) ante posibles irregularidades como el lavado de dinero.
Además, ARCA conserva la facultad de pedir información adicional en caso de detectar inconsistencias entre los ingresos declarados y los niveles de gasto, sin importar el saldo final de la cuenta.
Actualización semestral
Esta actualización se realiza de manera automática y semestral, tomando como referencia la evolución del Índice de Precios al Consumidor (IPC) que publica el INDEC.
¿Conocías estos nuevos límites? ¿Cómo te afectan en tus operaciones diarias? Dejanos tu comentario.
